公司注冊容易，銀行開戶卻變難？咋回事兒？
2021-11-15 08:57:24
在不久的將來，應該會有很多朋友在注冊公司后想開銀行賬戶，他們都發現在銀行開戶的要求比以前復雜得多，無論是預約還是審核。 開戶查驗拍照，首先要在開戶前后上門查驗拍照。還可能有各種審查，如以下實地檢查、對比門牌號、提供租金發票、公用事業清單、核實法人名下的公司數量等。甚至有些銀行必須先存XX萬或者排隊2個月才能預約開戶。一系列不同級別的門檻，堪稱史上最嚴格的開戶條件。 雖然中國人民銀行頒發的《開戶許可證》在2021年正式取消，但企業在銀行開戶的程序變得越來越簡單。 但是2021年疫情之后，開戶就變得比較麻煩了。 錯過銀行電話后隨時凍結賬戶。現在不僅前期辦理賬戶手續復雜，后期的調查工作也是鋪天蓋地！提醒所有成立公司的朋友，銀行會電話聯系企業法人或上門實地調查！主要核實公司名稱、稅號、注冊地址、主營業務、法人信息等。所以建議企業老板注意熟悉自己公司的注冊信息，及時接聽銀行電話，避免因回復不及時被認定無法開戶或凍結賬戶！正因如此，很多打算在銀行開戶的朋友可能會認為我在銀行開戶是為了照顧銀行的業務或者銀行的客戶。為什么開戶需要預約、提供營業地址、拍照？因此，很多銀行也背負了很多罵名，但實際上，企業很難開戶。這個問題不是銀行的鍋，那么開戶難的背后原因是什么呢？看完下面三條信息，我們或許就能明白其中的原因了。 01東莞接到幾起賣公戶的案件。據公開消息，長安公安3月抓獲一批利用公共賬戶實施電信網絡詐騙的犯罪分子。 掌握充分證據后，長安警方展開抓捕行動。 3月13日，長安公安反詐騙中心民警抓獲利用空空殼公司詐騙公眾賬戶犯罪嫌疑人陳某。 3月16日，涉嫌買賣國家機關證件的犯罪嫌疑人農某寶在長安邊肖社區落網(高級會計師協助審核通過1371174084備注高層會議)。3月20日，農某寶的同伙羅某在邊肖社區被抓獲。 3月21日，涉嫌買賣國家機關證件的鄭某芳、張某濤分別在深圳市龍華區、寶安區被抓獲。 3月23日，涉嫌買賣國家機關證件的馬在深圳市寶安區被抓獲。 也就是從這段時間開始，全國各地的銀行都開始受到影響開戶。 3月26日上午10時，深圳警方出動300余名警力，對公眾賬戶黑灰產項目開展“拔銷五號”電信網絡詐騙犯罪銀行收網行動，打響了全省針對公眾賬戶電子詐騙的“第一槍”。 行動當天，全市共查獲窩點69個，抓獲犯罪嫌疑人83名，收繳國家機關、企業印章200余枚，銀行卡900余張，u盾772個，手機100余部，電話卡1000余張，營業執照18張，公民身份證正反面照片1000余張，企業賬戶及資料328套。 近日，一則關于中國人民銀行南沙中心支行的消息，炸了朋友圈。其中通報批評如下:4家銀行網點新開法人銀行賬戶業務暫停3個月，18家銀行網點新開法人銀行賬戶業務暫停1個月。 通過內容我們知道，根據涉電信詐騙企業的銀行賬戶，銀行被追究了責任，銀行相應的全流程人員也受到了處罰。 說到底，開戶難主要是因為有人利用銀行賬戶實施違法行為，典型的是電信詐騙，還有一些洗錢、虛開發票等行為。為了打擊此類行為，監管部門對銀行的開戶審查義務提出了更多要求。 銀行擔心受到監管的懲罰，已經加大了風險控制。 六部分賬戶維護1。經常登錄網銀(每月至少1-2次)。 2.三個月內有多次交易(至少3-5次)。 3.始終將存款保持在賬戶最低余額要求之上。 4.不要快進快出(比如10萬元當天入賬，當天或次日轉出)。 5.不要幫別人收結匯。 6.不接受來自敏感國家的付款。 在深圳上市公司注冊后開立銀行賬戶變得困難，因此維護自己的銀行賬戶對于避免自身企業收匯的問題非常重要。 上述方法適用于所有銀行，也適用于個人和公司的銀行賬戶維護。
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