2.香港銀行開(kāi)戶被拒/香港銀行賬戶被凍結(jié)的原因
1.公司無(wú)商業(yè)實(shí)質(zhì)，即銀行不知道你是干什么的。
在開(kāi)戶的時(shí)候，建議客戶攜帶足夠的商業(yè)證明文件，向銀行說(shuō)明，我身家清白，是正正規(guī)規(guī)的生意人，以此作為我在商業(yè)上的佐證文件。
所謂商業(yè)證明文件，可以參照如下：
(1)在其他地區(qū)，或者已有的公司注冊(cè)存續(xù)文件(如國(guó)內(nèi)公司的注冊(cè)資料);
(2)近期給客戶的銷售合同及發(fā)票、采購(gòu)合同及發(fā)票、運(yùn)輸單據(jù);
(3)公司網(wǎng)站、卡片;
(4)現(xiàn)有公司銀行月結(jié)單等。
2.公司戶口長(zhǎng)期處于不活躍或者不活動(dòng)狀態(tài)，即賬戶的資金運(yùn)作極少。
開(kāi)完賬戶，你還得保證賬戶里面有一定的資金量，否則，銀行也極有可能停用你的賬戶。以香港HSBC銀行為例，客戶的銀行賬戶如果過(guò)去3個(gè)月平均結(jié)余數(shù)低于5萬(wàn)港幣，會(huì)產(chǎn)生100港幣的月費(fèi);再者如果賬戶在1年都沒(méi)有活動(dòng)，會(huì)產(chǎn)生250港幣的不動(dòng)戶口服務(wù)費(fèi)。綜合算起來(lái)，這筆開(kāi)支也是挺大的。
3.做從事的行業(yè)/產(chǎn)品不能是與金融相關(guān)的行業(yè)，除非已經(jīng)有執(zhí)照。
4.客戶群體、款項(xiàng)匯出國(guó)不能是政治高危國(guó)，或者是受制裁的國(guó)家。
銀行開(kāi)戶失敗還有以下幾種可能：
1、你的產(chǎn)品銷售地，是受到美國(guó)管制的;
2、你做的產(chǎn)品是在高危國(guó)家的;
3、你的產(chǎn)品是特殊產(chǎn)品，如環(huán)保的;
4、你的公司名字里面帶有特殊字眼;
5、你做的是特殊行業(yè)，如房地產(chǎn)和證劵，這個(gè)是需要額外牌照的;
6、你的公司名字如叫做XX(與銀行同名);
7、你的年齡太小。
如果這種情況在此銀行已經(jīng)留下記錄，建議換家銀行再開(kāi)。